Finanz- und Vermögensplanung

Regelmäßige Finanzkrisen zeigen, dass Finanz- und Vermögenskonzepte regelmäßig überprüft werden müssen. Es sind unter anderem die Niedrigzinsen und Währungsturbulenzen, die die Renditen von Vermögensanlagen in jüngster Zeit unter Druck gebracht haben. Klassische Altersvorsorgeprodukte geraten durch die anhaltende Niedrigzinsphase immer stärker in die Schieflage. Denn Versicherungsgesellschaften fällt es zunehmend schwerer die hohen Garantieverzinsungen aus Altverträgen zu erzielen. Aktiv gemanagte kapitalmarktorientierte Finanzlösungen sind im aktuellen Kapitalmarktumfeld deutlich besser geeignet, um attraktive Renditen zu erzielen.

Bei der Optimierung von Finanzkonzepten verfolgen wir vor allem zwei Ansätze: Renditesteigerung und Kostensenkung. Sicherheit und Flexibilität spielen dabei eine ebenso zentrale Rolle. Mit einem konsequenten Finanz-Controlling sorgen wir dafür, dass die angestrebten Ergebnisse erreicht werden.

Bei der Umsetzung und der Auswahl geeigneter Produkte sind wir unabhängig von Konzernvorgaben. Auf Basis Ihrer Wünsche und Ziele wählen wir die besten Produkte am Markt aus.